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Sitz in Deutschland [?] Aus Sicherheitsgr√ľnden ist manchen Forex-Tradern ein Sitz in Deutschland wichtig.
Warum ist "nur" ein maximaler Hebel von 1:30 m√∂glich? Es gibt in der EU Beschr√§nkungen, was den Hebel beim Einsatz von CFDs f√ľr Privatkunden betrifft. F√ľr jedes Asset wurde eine Obergrenze festgelegt. Manche Broker bieten h√∂here Hebel, diese haben dann allerdings keine Lizenz und sind nicht in der EU beaufsichtigt. Wir raten aufgrund des Sicherheitsrisikos von solchen Forex-Brokern ab!
Empfehlung

XTB Forex-Broker
  1. XTB
  1. EU-Regulierung
  2. Niederlassung in Deutschland

  3. Devisen
  4. Kryptowährungen
  1. Keine Mindesteinzahlung
  2. Spreads ab 0,1 Pips
  3. Hebel max. 1:30
  4. Browser, App, MT4
  5. Seriös
  6. Beliebt
  7. Standort in Deutschland

Forex-Broker-Empfehlung ‚ÄěVolle Empfehlung f√ľr diesen Forex-Broker! XTB ist einer der wenigen "echten‚Äú Forex-Broker (Interbankenmarkt). Etwas l√§ngere Anmeldung, daf√ľr aber Standort in Deutschland, extrem guter Support und absolut seri√∂s!"

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73 % der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld.


Plus500 Forex-Broker
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  2. Devisen-CFDs
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  1. Mindesteinzahlung: ‚ā¨ 200,-
  2. Geb√ľhren: Nur Spreads*
  3. Hebel max. 1:30
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  5. Seriös
  6. Beliebt
  7. Niedrige Geb√ľhren
  8. Großes Handelsangebot

*Es k√∂nnen andere Geb√ľhren wie z.B. √úbernacht- oder W√§hrungswechsel-Geb√ľhren anfallen.

Forex-Broker-Empfehlung ‚ÄěRein mengenm√§√üig bietet Plus500 die meisten Forex-Paare. Wen der Sitz in Gro√übritannien nicht st√∂rt, durchaus eine gute Wahl! Wenngleich die Qualit√§t nicht ganz so hoch wie bei XTB ist.‚Äú

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72% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld.


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  1. eToro
  1. EU-Regulierung
  2. Niederlassung in Deutschland

  3. Devisen
  4. Kryptowährungen
  1. Einsteigerfreundlich
  2. ‚ā¨ 50,- Mindesteinzahlung
  3. Hebel max. 1:30
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  5. Seriös
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  7. Geb√ľhrenfreie Aktien & ETFs
  8. Großes Handelsangebot

Forex-Broker-Empfehlung ‚ÄěeToro macht es durch die einfache und verst√§ndliche Oberfl√§che auch Anf√§ngern einfach, den Handel von Forex-Paaren zu erlernen. Es handelt sich dabei um keinen reinen Forex-Broker, das Handelsangebot umfasst auch viele weitere Produkte. Das gilt allerdings auch f√ľr die meisten anderen FX-Broker in dieser Liste!‚Äú

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AvaTrade Forex-Broker
  1. AvaTrade
  1. Devisen
  2. Kryptowährungen
  1. Mindesteinzahlung: ‚ā¨ 100,-
  2. Niedrige Spreads
  3. Hebel max. 1:30
  4. Browser, MT4, App
  5. Seriös

Forex-Broker-Empfehlung ‚ÄěAvaTrade ist ein solider CFD-Broker, der aber auch nichts wirklich Herausstechendes gegen√ľber anderen Brokern aus diesem Umfeld zu bieten hat.‚Äú

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79 % der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld.


Markets Forex-Broker
  1. Markets
  1. Devisen
  2. Kryptowährungen
  1. ‚ā¨ 100,- Mindesteinzahlung
  2. Niedrige Spreads
  3. Hebel max. 1:30
  4. Browser, MT4, MT5
  5. Seriös

Forex-Broker-Empfehlung ‚ÄěMarkets war hierzulande bisher recht unbekannt, prescht allerdings unter dem Namen "MarketsX" aktuell in den Markt. Wir bleiben gespannt, wie sich der Broker entwickelt!‚Äú

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73,9 % der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld.


CMC-Markets Forex-Broker
  1. CMC Markets
  1. Devisen
  2. Kryptowährungen
  1. Keine Mindesteinlage
  2. Spread ab 0,3 Pips
  3. Hebel max. 1:30
  4. Browser, MT4, App
  5. Seriös

Forex-Broker-Empfehlung ‚ÄěCMCMarkets konnte in Deutschland bisher noch nicht den gro√üen Wurf landen, ist aber ein durchaus solider Broker, wenn auch nicht unsere erste Wahl!‚Äú

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79 % der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld.

Hinweis: Bei den Informationen auf dieser Seite handelt es sich um keine Anlageberatung. Informiere dich immer auch selbstständig, bevor du am Finanzmarkt aktiv wirst und/oder nehme eine professionelle Beratung in Anspruch. Anlageentscheidungen werden auf eigene Gefahr und eigene Verantwortung getroffen. Dein Kapital ist auf Finanzmärkten immer einem Verlustrisiko ausgesetzt.

Erkl√§rung f√ľr das * Sternchen: Unter bestimmten Voraussetzungen kann bei erfolgreicher Vermittlung eine Vermittlungsprovision vom jeweiligen Anbieter ausgezahlt werden. So kannst du uns ohne Nachteile f√ľr dich unterst√ľtzen und wir k√∂nnen im Gegenzug kostenlose Inhalte f√ľr dich produzieren.

Keine Zeit? Lerne alles Essenzielle √ľber Forex-Broker in 3 Minuten ‚ŹĪ

  • Der Forex-Markt ist der liquideste Markt der Welt und nur an Wochenenden geschlossen. Banken und andere Institutionen sorgen f√ľr den Gro√üteil des Kapitals darin.
  • Es gibt nur wenige Forex-Broker mit direkter Anbindung an den Interbankenmarkt. XTB stellt hier eine positive Ausnahme dar und punktet auch in vielen anderen Bereich in unserem Test.
  • Im Forex-Handelsplattformen-Markt gibt es viel Betrug - Es sollte daher auf regulierte Anbieter aus der EU gesetzt werden.
  • Die drei beliebtesten W√§hrungspaare beim Forex-Trading sind USD/CAD, EUR/USD und USD/CHF.
  • Wie auch bei CFD-Brokern, gibt es innerhalb Deutschlands und √Ėsterreich keine Nachschusspflicht f√ľr private Konten. Die Hebel sind aufgrund des erh√∂hten Risikos ebenso begrenzt. Nur unregulierte Forex-Broker bieten auch f√ľr private Forex-Trader Hebel von 1:100 oder noch h√∂her. Von solchen PLattformen ist abzuraten, da diese ohne Lizenz f√ľr den deutschen Markt operieren und nicht nach europ√§ischen Standards √ľberwacht werden.
[lwptoc]

Das Wichtigste in K√ľrze:

  • Der Forexmarkt ist einer der gr√∂√üten und flexibelsten Finanzm√§rkte, da er an 5¬†Tagen pro Woche 24¬†h ge√∂ffnet ist.
  • Devisenkurse kommen durch Angebot und Nachfrage einer W√§hrung zustande. Stark nachgefragte Handelszeiten beeinflussen auch den Spread.
  • Der Trader kann im Forexhandel sowohl auf Kursgewinne wie auf Kursverluste spekulieren.
  • Mithilfe von Hebeln bedarf es lediglich geringer Eins√§tze, um hohe Handelsvolumen zu bewegen. Dabei sollte der Forex-Trader sowohl mit hohen Renditechancen wie auch mit hohen Verlustrisiken rechnen.
  • Die Kosten sind vielseitig und h√§ngen u.¬†a. vom Gesch√§ftsmodell des Forex-Brokers ab. Dazu geh√∂ren Order- und Depotgeb√ľhren, Overnightkosten und Spreads.
  • Auf Gewinne werden in Deutschland Abgeltungssteuer, Zinsabschlagsteuer und Kirchensteuer erhoben, sofern der Trader kirchensteuerpflichtig ist.

Was ist ein Forex Broker?

Wenn Du ohne Vermittler am Finanzmarkt handeln willst, brauchst Du in Deutschland eine Zulassung der Bundesanstalt f√ľr Finanzdienstleistungen, kurz BaFin. Daf√ľr musst Du als H√§ndler (Broker) eine ganze Reihe an Bedingungen erf√ľllen, um zugelassen zu werden. Wer nicht als Broker zugelassen und registriert ist, darf nicht selbst handeln. Stattdessen braucht man einen zugelassenen Broker, der als Schnittstelle zum Forex-Handelsplatz fungiert. Dieser sollte eine gro√üe Anzahl an handelbaren Devisenpaaren im Angebot haben.

Da der Forexhandel (Forex=Foreign Exchange) äußerst liquide ist, werden täglich bis zu 5 Billionen US-Dollar umgesetzt. Dabei bieten sich durch Hebelwirkung und Kursschwankungen hohe Gewinn-, aber auch Verlustchancen.

Worauf solltest Du bei einem Forex-Broker Vergleich achten?

Forex-Broker unterscheiden sich nicht nur in ihren Preisen und Angeboten, sondern auch hinsichtlich der Nachschusspflicht. Reicht das beim Broker eingezahlte Kapital bei Verlusten nicht aus, steht bei Brokern außerhalb Deutschlands oft der Margin Call an. Das bedeutet, der Broker fordert Dich auf, Geld nachzuzahlen. Dabei kann es sich je nach Verlusthöhe um erhebliche Summen handeln.

Der Negativsaldoschutz, den die BaFin in ihrer Allgemeinverf√ľgung 2019 publiziert hat, sch√ľtzt Dich davor. Es empfiehlt sich daher grunds√§tzlich, nur Brokern ohne Nachschusspflicht zu vertrauen. Der Broker Deiner Wahl sollte zudem unter Kontrolle der Europ√§ischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbeh√∂rde (ESMA) und der deutschen Bundesanstalt f√ľr Finanzdienstleistungen (BaFin) stehen.

Auch das Geschäftsmodell unterscheidet Forex-Broker und hat Auswirkungen auf Deinen Kapitalertrag:

  • Market Maker sind Broker, die ihre Kurse selbst stellen und den Kunden im Direkthandel anbieten. Sie k√∂nnen Kurse daher stark beeinflussen. Die Mehrheit der Broker geh√∂rt heute den Market Makers an und verdient meist √ľber einen fixen Spread.
  • ECN-Broker (ECN=Elektronic Comunication Network) dagegen bieten Kurse nicht in Eigenregie an, sondern leiten die Order des Kunden an ein Handelsnetzwerk weiter. Dazu geh√∂ren Banken, Broker, Privatanleger und andere Handelsnetzwerke. Die Kurse werden ausschlie√ülich durch Angebot und Nachfrage bestimmt. Finanziert werden ECN-Broker durch Kommissionen.

Diese Kosten können bei einem Forex-Broker anfallen

Willst Du bei einem Forex-Broker kaufen, fallen im Verlauf des Handels unterschiedliche Geb√ľhren und Kosten an. Die Beziehung zwischen Dir als Trader und dem Broker als H√§ndler bzw. Vermittler beginnt, wenn Du ein Handelskonto er√∂ffnest. Das ist fast immer kostenlos. Lediglich bei einigen Banken fallen hier Geb√ľhren an. Auch die vom Broker angebotenen Lernvideos und das Demokonto sind in der Regel kostenfrei. Dann wird es jedoch kompliziert.

Die Kosten h√§ngen n√§mlich sehr stark vom Forex-Broker und dessen Gesch√§ftsmodell ab. Dabei unterscheiden sich Ordergeb√ľhren, Spreads und Finanzierungskosten deutlich. Ein Ampelsystem f√ľr g√ľnstige oder kostspielige Broker gibt es bislang nicht. Es bleibt dir nichts anderes √ľbrig, als s√§mtliche Kosten zwischen den Brokern zu vergleichen.

Eine Sisyphusarbeit, die Dir ver√∂ffentlichte Broker-Tests teilweise abnehmen. Dennoch solltest Du Dir selbst ein Bild dar√ľber machen, welche Preise Dein Broker verlangt. Sonst k√∂nnen sich m√ľhsam erarbeitete Gewinne empfindlich schm√§lern und Verluste noch weiter anwachsen.

Ordergeb√ľhren

Diese Geb√ľhrenklasse f√§llt bei den Market Makers meist gar nicht erst an. Denn sie leiten Kundenorders nicht oder nicht vollst√§ndig an Handelsportale weiter, sondern matchen sie selbst. Ordergeb√ľhren f√ľr die Vermittlung an den Interbankenmarkt sind daher nicht n√∂tig.

ECN-Broker (ECN=Electronic Communication Network) geben die Kundenauftr√§ge an ein Forex-Handelsnetzwerk weiter. Vorteil: Die meist geringen Spreads orientieren sich flexibel an Angebot und Nachfrage. Nachteil: ECN-Broker verlangen oft fixe Ordergeb√ľhren, die sich vor allem f√ľr Kleinanleger nicht rentieren. Daher bieten manche Broker Handelskontoer√∂ffnungen erst ab Mindestgr√∂√üen im mittleren vierstelligen Eurobereich an.

Accountgeb√ľhren

W√§hrend Depotgeb√ľhren beim Erwerb von Aktien, ETFs und anderen Anlageklassen noch zur Grundausstattung vieler Anbieter geh√∂ren, belasten sie den Forextrader nicht. Da der komplette Forexhandel online abl√§uft, bieten Internet-Broker ihre Traderkonten meist kostenfrei an. Vorsicht geboten ist auch hier bei den klassischen Banken. Obwohl diese l√§ngst online agieren, bleiben sie ihrer gewohnten Preisgestaltung bei Depotgeb√ľhren h√§ufig treu.

Spread

Die Differenz zwischen An- und Verkaufspreis ist f√ľr den Broker die Hauptverdienstquelle im Forexhandel, vor allem f√ľr Market Makers. Dabei sollte der Spread aus Sicht des Brokers m√∂glich gro√ü sein. Das sieht der Trader ganz anders, denn er hat Interesse daran, den Spread m√∂glichst gering zu halten. Der Grund: Typische Spreads bei Market Makers betragen bis zu 4 Pips, die der Trader zuerst verdienen muss, um wieder in den gr√ľnen Bereich zu kommen.

Auch Handelszeiten beeinflussen den Spread. Je gr√∂√üer Angebot und Nachfrage, desto geringer ist der Vermittlungsaufwand f√ľr den Broker. Kosten, die er sich als Spread von seinen Investoren wieder zur√ľckholt. Deshalb sind die Handelskosten zwischen 13.00 und 17.00 Uhr meist am g√ľnstigsten, da amerikanische und europ√§ische M√§rkte gleichzeitig aktiv sind.

Tipp: Viele Broker geben nur den minimalen statt einem durchschnittlichen Spread an. Um Broker vergleichen zu können, solltest Du neben dem minimalen auch den maximalen oder gleich den durchschnittlichen Spread kennen.

Overnightkosten

Im Forexhandel bringt der Anleger nur eine Margin, die Sicherheitsleistung, auf. Den Hauptanteil des Handelsvolumens finanziert der Broker. M√ľssen Positionen √ľber Nacht oder mehrere Tage und Wochen gehalten werden, kann dies Dein Handelskonto mit erheblichen Overnightkosten, auch als Swap-Geb√ľhren bekannt, belasten.

Häufige Fragen & Antworten zum Forex-Handel

Wie kann man mit Forex-Trading Geld verdienen?

Forex-Trading bedeutet, Renditen √ľber die Einsch√§tzung des Verlaufs einer W√§hrung zu erzielen. Du gibst eine Prognose dar√ľber ab, wie sich der Kurs Deiner bevorzugten W√§hrung gegen√ľber der Basisw√§hrung verh√§lt.

  • Erwartest Du beispielsweise, dass der Euro-Kurs sich gegen√ľber dem US-Dollar nicht behaupten kann und f√§llt, gehst Du eine Short-Position ein. Triffst Du mit dieser Erwartung ins Schwarze, hast Du Gewinne erzielt.
  • Setzt Du auf steigende Kursentwicklung, gehst Du eine Long-Position Zeigt der Kurs stattdessen Schw√§chen und f√§llt, machst Du Verluste.

Besonders interessant sind beim Forex-Handel Hebel, die es ermöglichen, mit minimalem Kapitaleinsatz ein wesentlich höheres Transaktionsvolumen zu bewegen. Dabei wird der Kapitaleinsatz als Sicherheitsleistung (Margin) beim Forex-Broker hinterlegt. Diese macht häufig nur einen Bruchteil der möglichen Gewinne aus.

Betr√§gt der Hebel beispielsweise 1:100, brauchst Du nur 1¬†% als Sicherheitsleistung zu hinterlegen und kannst 100¬†% des Handelsvolumens an Gewinnen erwirtschaften. Entwickelt sich die W√§hrung anders als erwartet, erzielst Du gleicherma√üen hohe Verluste. Daf√ľr werden W√§hrungskurse auf bis zu vier Nachkommastellen angegeben und gehandelt.

Die Standard-Einheit im Forex-Handel ist das Lot, das 100.000 Einheiten umfasst. Außerdem gibt es Mini-Lots mit 10.000 Einheiten oder Mikro-Lots mit 1.000 Einheiten. Sofern ein Händler Letztere anbietet, können sie bereits mit einem minimalen Einsatz von wenigen Euros gehandelt werden. Die kleinste handelbare Einheit sind die sogenannten Pips (Price Interest Point). Fällt der Kurs einer Währung von 1.300 auf 1.222, sind 78 Pips verloren.

Da Du beim Forex-Trading große Verluste machen, solltest Du erhöhte Aufmerksamkeit darauf legen, dass ein Broker seriös ist.

Was macht eine Trading-Plattform seriös?

Eine Trading-Plattform kann nur so gut sein wie das Unternehmen, das dahinter steht. Um den richtigen Forex-Broker zu nutzen, solltest Du daher einige Punkte beachten:

  • Das Unternehmen sollte in Deutschland oder zumindest in der EU seinen Sitz haben und reguliert sein.
  • Pflicht ist eine ausreichende Einlagensicherung, die im Insolvenzfall einspringt.
  • Angebot einer gro√üen Auswahl an W√§hrungen, die an Wochentagen rund um die Uhr handelbar sind.
  • Kostenfreies Demokonto, auf dem Du das Traden, Scalping und die Preisgestaltung kennenlernst.
  • Als Zugabe sollte der Broker Selbstlernvideos, Webinare und Coachings anbieten.

Wie funktioniert der Forex Markt?

Wer im Forexhandel investiert, handelt au√üerb√∂rslich am umsatzst√§rksten Finanzmarkt weltweit. Vereinfacht ausgedr√ľckt werden W√§hrungen eines Landes gegen die W√§hrung eines anderen eingewechselt. Die Tauschgesch√§fte mit internationalen W√§hrungen vollziehen sich meist direkt zwischen den Marktteilnehmern ‚ÄěOver the Counter (OTC)‚Äú.

Dabei wird auf zentrale Handelsplätze verzichtet und stattdessen das Interbankennetz genutzt. Dieses besteht aus teilnehmenden Finanzdienstleistern, also Banken und Finanzinstituten, die rund um die Uhr an jedem Werktag des Jahres auch international mit Devisen handeln. Die ehemals vorhandenen speziellen Devisenbörsen in Deutschland wurden 1998 geschlossen.

Forextrader sollten stets gut informiert sein

Angebot und Nachfrage bestimmen am Interbankenmarkt den jeweiligen Währungskurs. Je nachgefragter eine Währung ist, desto höher der Kurs. Die Nachfrage wird dabei von vielen Faktoren bestimmt, beispielsweise politischen, sozialen und wirtschaftlichen Entwicklungen.

Auch Notenbanken wie die EZB versuchen Einfluss auf wirtschaftliche Entwicklungen zu nehmen, indem der Leitzins verändert wird.

Die Exportstatistik eines Landes spiegelt ebenfalls den Wechselkurs wider. Da Exporte in der Währung des exportierenden Landes gezahlt werden, steigern häufige Exporte die Währungsnachfrage.

Tipp: Um im Forexhandel erfolgreich zu sein, muss ein Trader immer auf dem aktuellen Stand der weltweiten Geschehnisse sein.

Vorteile und Risiken am Forex Markt n√ľchtern abw√§gen

Eine Besonderheit im Forexhandel ist die Chance, auch mit Währungsverlusten Gewinne zu erzielen. Zudem kannst Du mit geringer Investition ein großes Handelsvolumen bewegen, hohe Renditen erwirtschaften und an Werktagen zeitlich unbegrenzt handeln.

Dem gegen√ľber stehen enorme Risiken: Der Forex Markt unterliegt gro√üen Schwankungen. Broker locken die Anleger oft mit √ľberzogenen Versprechungen und Vorteilen. Au√üerdem ist der Forexhandel zeitintensiv, zumal sich vor allem Einsteiger mithilfe eines Demokontos, Lernvideos und Webinaren in die Materie einarbeiten sollten.

Was Einsteiger oft nicht wissen: Die verlockend geringen Eigenleistungen, mit denen sie große Handelsvolumen bewegen, gehen mit hohen Fremdfinanzierungen des Brokers einher. Verluste können bei ausländischen Brokern immense Forderungen nach sich ziehen, die Trader schnell an ihre finanziellen Grenzen treiben.

Nicht √ľbersehen darf ein Anleger auch Geb√ľhren, Provisionen etc., die den Gewinn deutlich schm√§lern und Verluste noch vergr√∂√üern k√∂nnen.

Was ist Scalping?

Unter Scalping versteht man, in kurzen Zeitr√§umen ein St√ľck der Kursbewegung zu selektieren. Das Ziel: Viele kleine PIP-Gewinne zu erzielen, wenn das Handelsvolumen am gr√∂√üten ist. Voraussetzung ist, dass der Trader hoch konzentriert seine Chart-Diagramme analysiert, schnell reagiert und so viele kleine Gewinne erzielt.

Um Scalping erfolgreich betreiben zu k√∂nnen, solltest Du unbedingt an den umsatzst√§rksten Handelszeiten traden. Richte Deinen Fokus dabei auf ein W√§hrungspaar. Mehrere w√ľrden vor allem bei den ersten Scalping-Versuchen leicht zu Fehlern und √úberforderung f√ľhren.

Scalping ist ideal f√ľr erfahrene Anleger, die keine Geduld f√ľr langwierige Geldanlagen haben. Ungeeignet ist diese Form des Tradings, wenn Du Dich von stressigen Situationen leicht mitrei√üen l√§sst oder Dir lieber viel Zeit f√ľr eine umfassende Analyse des Forexmarktes nimmst.

Zeit f√ľr den aktuellen Stand der Finanz- und Wirtschaftsnachrichten solltest Du Dir jedoch nehmen. Wer die News der Finanzwelt vernachl√§ssigt, verpasst schnell eine Drehung des Marktes gegen sich.

Tipp: Teste Scalping so lange mit einem Demokonto Deines Forex-Brokers bis Du die Abl√§ufe beherrschst und Dich sicher f√ľhlst.

Warum ein hoher Hebel gefährlich sein kann

Der Vorteil beim Forex Trading ist u.¬†a. die Hebelwirkung. Dadurch ist nur ein geringer Kapitaleinsatz n√∂tig und die Teilnahme am Forex-Handel f√ľr jedermann m√∂glich. Lediglich die Sicherheitsleistung, genannt Margin, muss vom Investor erbracht werden. Mit einer Margin von 0,25¬†%¬†bis¬†5¬†% des Handelsvolumens kannst Du bereits eine W√§hrungsposition er√∂ffnen.

Das restliche Transaktionsvolumen stellt der Forex-Broker. Dieser weit größere Anteil wird durch ihn fremdfinanziert, wodurch Finanzierungskosten bei Overnightpositionen entstehen. Diese können nicht unerheblich sein und sollten stets von Dir einkalkuliert werden.

Durch den geringen Einsatz finden viele Einsteiger zum Forex-Handel. Hohe Gewinne sind √ľber den Hebel ebenso m√∂glich wie enorme Verluste:

  • Zahlst Du beispielsweise 1¬†% Sicherheitsleistung auf Dein Handelskonto ein, kannst Du bei einem Kapitaleinsatz von 100¬†EUR ein Transaktionsvolumen von 10.000¬†EUR steuern. √úber den immensen Hebel hast Du eine Teilhabe am Gewinn im Verh√§ltnis 1:1, allerdings auch an den Verlusten.
  • Angenommen Du hast auf Long-Trade, also steigende Kurse gesetzt. Der Kurs Deiner W√§hrung steigt tats√§chlich um 1¬†%. Dann hast Du direkt eine Rendite von 100¬†% (in diesem Beispiel 100¬†EUR) erzielt.
  • Anders ist es, wenn Deine W√§hrung stattdessen 1¬†% an Wert verliert. In diesem Fall w√§re die Margin bereits verbraucht.
  • Bei gr√∂√üerem Kursverlust steigen auch Deine Verluste. Der Forex-Broker sollte zur Absicherung Positionen seiner Anleger automatisch schlie√üen, wenn die Margin aufgezehrt ist.

Tipp: Um es so weit gar nicht kommen zu lassen, kannst Du als Trader durch den Einsatz von Stopps den Totalverlust vermeiden.

Was sind die beliebtesten W√§hrungen/W√§hrungspaare f√ľr den Handel?

Gehandelt wird vorrangig mit den Forex Majors, also den W√§hrungspaaren, die f√ľr den gr√∂√üten Umsatz im Devisengesch√§ft verantwortlich sind. Ein W√§hrungspaar besteht aus einer globalen Leitw√§hrung, die meist gegen den US-Dollar gehandelt wird. Entscheidest Du Dich f√ľr USD/EUR bedeutet das, Du kaufst US-Dollar und verkaufst Euro. Dabei fungiert der US-Dollar als Basisw√§hrung.

Broker sollten vor allem Einsteigern ausschlie√ülich den Handel mit ‚ÄěMajor Currencies‚Äú, Hauptw√§hrungen, empfehlen. Grund ist, dass diese Leitw√§hrungen aufgrund der dahinter stehenden Volkswirtschaften stabil sind. Die g√§ngigsten Forex Majors sind: EUR/USD, das allein rund 30 % des gesamten Devisenmarktes ausmacht, au√üerdem USD/JPY, GPD/USD; USD/AUD, USD/CAD und USD/CHF.

Forex Majors haben in der Regel den geringsten Spread, weisen aber gleichzeitig die größte Liquidität auf. Währungspaare ohne den US-Dollar, Minors genannt, sollte der Broker ebenso anbieten wie Exoten. Exotische Währungspaare bestehen aus einer Hauptwährung in Kombination mit der Währung einer starken kleineren Volkswirtschaft.

Abh√§ngig sind Devisenkurse von einer Vielzahl an Faktoren: Angebot und Nachfrage, wirtschaftliche, politische und soziale Strukturen, Tourismus, H√∂he der Zinss√§tze des Landes und vieles mehr. Renditestark handelt ein Trader, wenn sich der Kurs einer W√§hrung gegen√ľber der zweiten W√§hrung eines W√§hrungspaares wie erwartet verh√§lt. Erfolgreiches Forex-Trading setzt dabei voraus, dass der Broker stets Kurse anzeigt, die topaktuell sind. Verz√∂gerungen oder gar fehlerhafte Angaben k√∂nnen den Forex-Trader viel Geld kosten.

Kann man auch am Wochenende traden?

Neben der geringen H√∂he der Mindestinvestitionen lockt vor allem die zeitliche Flexibilit√§t am Forex-Markt. Bist Du es vom Aktienmarkt gewohnt, dass nur tags√ľber an Werktagen gehandelt werden kann, erweist sich der Forexhandel deutlich flexibler. Hier kannst Du 24¬†h t√§glich ab Sonntag 22.00¬†Uhr bis Freitag 23.00¬†Uhr unterbrechungsfrei teilnehmen.

Elektronische Handelssysteme im außerbörslichen Handel ohne Präsenzpflicht auf einem Börsenparkett machen es möglich. Nur an den Wochenenden ist der Forex-Handel geschlossen, da an diesen Tagen notwendige Teilnehmer wie Banken, Finanzinstitute oder Versicherungen ihre Handelstätigkeiten eingestellt haben.

Die lokalen √Ėffnungszeiten sind wichtig, wenn Du ein lukratives W√§hrungspaar suchst. Das gr√∂√üte Handelsvolumen findest Du zu den Zeiten, an denen sich die √Ėffnungszeiten der internationalen B√∂rsen √ľberschneiden:

  • Die Forexwoche beginnt am Sonntagabend um 22.00¬†Uhr MEZ mit dem Handel in Australien/Sydney, der bis 07.00¬†Uhr MEZ stattfindet.
  • Um 0.00¬†Uhr MEZ startet in Tokio der japanische Forexhandel, der bis 09.00¬†MEZ andauert.
  • Ab 09.00¬†Uhr MEZ f√§hrt London seine Handelssysteme hoch, die bis 16.00¬†Uhr MEZ arbeiten.
  • Der Staffellauf geht weiter an die USA, wo ab 1.00¬†Uhr¬†MEZ bis um 22.00¬†Uhr MEZ gearbeitet wird. Hier endet freitagnachts um 22.00¬†Uhr¬†MEZ die Forexwoche.

Wann ist die beste Zeit, um Devisen zu traden?

Ideal ist das Trading, wenn die US-amerikanischen und europäischen Märkte trotz Zeitverschiebung gleichzeitig geöffnet sind. Dies ist vor allem zwischen 13 Uhr und 17 Uhr der Fall. Grundsätzlich solltest Du darauf achten, wann die lokalen Handelsplätze Deiner präferierten Währung arbeiten.

Wie werden Gewinne aus dem Devisenhandel versteuert?

Hast Du Gewinne erwirtschaftet, sind diese in Deutschland zu versteuern.

Der Fiskus erhebt darauf:

  • Abgeltungssteuer
  • Zinsabschlagsteuer
  • Kirchensteuer

Der Forex-Broker Deiner Wahl sollte diese Versteuerung direkt vornehmen. Das ist allerdings h√§ufig nur bei deutschen Brokern der Fall. Wird Dein Handelskonto bei einem ausl√§ndischen Unternehmen gef√ľhrt, solltest Du mit diesem kl√§ren, wie die Versteuerung vorgenommen wird.

Die Abgaben sind stets nach deutschen Steuergesetzen abzuf√ľhren. Informiere Dich zus√§tzlich bei einem Steuerberater, wie Du am besten vorgehst. Beachte dabei, dass prim√§r Du als Steuerpflichtiger f√ľr die korrekte Versteuerung verantwortlich bist.

So hat die ESMA den FX-Handel reguliert

Im Forexhandel tummeln sich seri√∂se und weniger empfehlenswerte Broker im In- und Ausland. Um Anleger in diesem sehr riskanten Handelssegment abzusichern, hat die Europ√§ische Wertpapier- und Marktaufsichtsbeh√∂rde (ESMA) einen Ma√ünahmenkatalog verabschiedet. Diesen hat die deutsche Bundesanstalt f√ľr Finanzdienstleistungen (BaFin) im Jahr 2019 in ihre Allgemeinverf√ľgung integriert und publiziert.

Broker m√ľssen sich in Deutschland von der BaFin eine Erlaubnis einholen. Dazu bedarf es eines Unternehmenssitzes im Inland. Es gen√ľgt f√ľr die Kontrolle durch die BaFin nicht, wenn der Broker hierzulande lediglich eine Filiale unterh√§lt.

Wer einen seri√∂sen Forex-Broker sucht, sollte einen durch die BaFin-regulierten Broker ausw√§hlen. Diese Lizenz erhalten Unternehmen n√§mlich nicht ohne Weiteres. Sie m√ľssen eine ganze Reihe an Voraussetzungen und laufende Kontrollen erf√ľllen.

Die BaFin pr√ľft auch, ob sich der Broker an die rechtlichen Rahmenbedingungen h√§lt und die Kundengelder sicher verwahrt. Der Vorteil: Ein deutscher bzw. in Deutschland gelisteter Broker unterliegt der Einlagensicherung. Dadurch sind die Kundengelder bis zu einem Maximalbetrag von 100.000¬†EUR gesichert.

Wem die deutsche B√ľrokratie zu umst√§ndlich ist, kann sich f√ľr einen Broker entscheiden, der beispielsweise auf Zypern gemeldet ist. Diesen Weg haben viele Broker aus steuerlichen Gr√ľnden gew√§hlt. Dort unterliegen sie der Aufsicht der zyprischen Finanzaufsichtsbeh√∂rde CySec.

Ist Dir Zypern immer noch zu nah, solltest Du dennoch einen Forex-Broker innerhalb der EU wählen. Hier gelten die Regeln der ESMA. Vermeide Broker mit Sitz in verlockenden Steuerparadiesen. Dort werden an den Erwerber einer Lizenz nur geringe Bedingungen gestellt. Es gibt keine Garantie, dass Deine Gewinne tatsächlich an Dich ausbezahlt werden.

Weitere Schutzma√ünahmen f√ľr Anleger sind:

  • Mit dem Initial-Margin-Schutz haben ESMA und BaFin den Hebel f√ľr Broker innerhalb der EU auf maximal 30:1 beschr√§nkt.
  • Der Negativsaldoschutz bewirkt, dass Anleger nicht mehr als ihr Guthaben auf dem Handelskonto verlieren d√ľrfen.
  • Um interessierte Anleger umfassend aufzukl√§ren, muss jeder Forex-Broker eine Risikowarnung auf seiner Website f√ľhren.
  • Dar√ľber hinaus d√ľrfen Broker weder mit Boni und Rabatten noch mit Sachpr√§mien Anleger anlocken.

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