Suche ūüĒé nach einem Begriff oder nutze das Men√ľ zur Navigation ūüĎá

Was steckt hinter Social Trading?

Zuletzt Aktualisiert: 17. December 2020

Zusammengefasst
Social Trading ("Soziales Trading") ist ein Form des Tradings, bei dem eine Person oder Gruppe eine bestimmte Anlagestrategie vorgibt und andere Trader aus der Community die M√∂glichkeit haben, die Trades in das eigene Portfolio zu √ľbernehmen. Die jeweiligen Plattformen gleichen einem sozialen Netzwerk, in welchem es m√∂glich ist, Kommentare zu hinterlassen und mit anderen Tradern zu diskutieren.
[lwptoc]

Das Wichtigste in K√ľrze:

  • Durch den Austausch innerhalb einer Community k√∂nnen auch unerfahrene Anleger ihr Geld erfolgreich an der B√∂rse handeln.
  • Auf Social-Trading-Plattformen wie eToro setzen Hobbytrader, renommierte Medien oder professionelle Verm√∂gensverwalter √∂ffentlich ihre Handelsstrategien um.
  • Bevor du einem Trader folgst, solltest du darauf achten, dass er verifiziert ist und eine gute Bewertung hat.
  • Je nach Social-Trading-Plattform gibt es zum Teil hohe erforderliche Mindesteinlagen und Kosten, die deinen Gewinn schm√§lern.
  • Das Investitionsziel und die H√∂he des Investments sollten zu dir und deinen Werten passen. Dein Notgroschen muss unangetastet bleiben.

Was ist und wie funktioniert Social Trading?

Social Trading ist eine weitere Anwendungsmöglichkeit der Schwarmintelligenz. Das System beruht auf der Annahme, dass die Kenntnisse vieler Menschen dem Wissen einzelner Unterlegen ist.

Der Begriff Social Trading ist ein Oxymoron. Dahinter verbirgt sich eine Kombination zweier Begriffe, die sich widersprechen oder zumindest nichts miteinander zu tun haben.

Social Trading kombiniert den meist einsamen Handel auf dem B√∂rsenparkett mit den gemeinschaftlich orientierten Vorz√ľgen der sozialen Netzwerke.

Während der Börsenhandel bevorzugt ohne Publikum verläuft, steht im Zentrum des Social Tradings eine Community.

Sie besteht √ľberwiegend aus Privatpersonen und nur zu einem kleinen Teil aus professionellen Investoren.

Deren Nutzer tauschen sich √ľber die Entwicklung an den Finanzm√§rkten und √ľber die Strategien erfolgreicher Anleger aus.

√Ąhnlich wie in den sozialen Medien gibt es beim Social Trading auch Social Trader, also erfolgreiche Vorbilder, und Follower, n√§mlich die Fans.

Durch den gemeinsamen Austausch können auch unerfahrene Anleger ihr Geld erfolgreich an der Börse handeln. Ganz ohne Eigeninitiative geht es allerdings auch hier nicht.

Wie funktioniert Social Trading?

Der Ablauf ist einfach: Trader, also Hobbytrader, renommierte Medien oder professionelle Vermögensverwalter setzen öffentlich ihre Handelsstrategien um.

Dazu präsentieren sie diese auf Socal-Trading-Plattformen in Musterdepots.

Alle Aktionen wie die Auswahl der passenden Wertpapiere oder Anlageprodukte, Eröffnung eines Depots sowie Käufe und Verkäufe können von allen befugten Interessenten nachvollzogen werden. Befugt sind mindestens die Mitglieder der Social-Trading-Plattform.

So können sich Einsteiger, Fortgeschrittene und Profis gleichermaßen mit der Handelsstrategie auseinandersetzen. Fragen kann der interessierte Anleger direkt an die Community richten.

√Ąndert der Trader seine Strategie, ist es wichtig, dass er seine Community dar√ľber informiert. Denn Transparenz ist im Social Trading ebensowichtig wie in den sozialen Netzwerken.

Andernfalls k√∂nnten die Follower entt√§uscht sein und im Netz kritisieren, dass der Trader sich nicht f√ľr seine Follower und deren Erfolge interessiert.

Um an der Erfahrung und der Strategie der Trader zu partizipieren, musst du eine Geb√ľhr entrichten.

F√ľhrt das Nachvollziehen der Strategie zum Erfolg, werden die Gewinne vollautomatisch in dein Depot und das des Traders gebucht.

Das sind die beliebtesten Social Trading Plattformen

Ob du als unerfahrener Einsteiger ins Social Trading kommst oder als interessierter Profi‚ÄĒvor der Handelsstrategie und dem Austausch in der Community steht die Wahl der Plattform.

Diese gibt es mittlerweile in großer Anzahl. Sie alle bieten ein breites Spektrum an Leistungen an.

Meist werden auch Indexfonds (ETFs), Forex-Geschäfte, Aktien oder Rohstoffwertpapiere (ETCs) angeboten.

Nicht jede Plattform ist dabei seri√∂s. √úberpr√ľfe die Anbieter auf diese Kriterien hin:

  • Zulassung: Der Anbieter sollte eine Zulassung innerhalb der EU haben, um den Einlagenschutz zu gew√§hrleisten. Ob eine solche Zulassung vorhanden ist, zeigt eine Unternehmerdatenbank, die von der Bundesanstalt f√ľr Finanzdienstleistungen (BaFin) bereitgestellt wird.
  • Impressum: Der Anbieter muss ein Impressum mit Telefonnummer haben. Ist kein Impressum vorhanden oder ist die Rufnummer nicht erreichbar, solltest du dich an einen anderen Anbieter wenden.
  • Bedingungen: Gehe AGB, die Preisliste und Warnhinweise zu Risiken durch. Diese sollten leicht zu finden sein.
  • Demokonto: Ein Demokonto ist Pflicht. Die Plattform sollte Demokonto und Tools unbegrenzt und kostenfrei anbieten.
  • Service: Der Kundenservice sollte m√∂glichst rund um die Uhr erreichbar sein und deutsch sprechen.

eToro

eToro hat das Social Trading in Deutschland bekannt gemacht.

Die Plattform bietet viel Komfort und ist aufgrund des Portfolios auch f√ľr Investoren bestens geeignet, die kein Social Trading betreiben wollen.

Vor allem mit Kryptowährungen kann etoro punkten, da bisher nur auf dieser Plattform Bitcoin mit Paypal bezahlt werden können.

Bei etoro wird die Handelsstrategie des Social Traders automatisch kopiert. Dieser Vorgang wird Copy Trading genannt.

Du kannst dich mit anderen Investoren und Social Tradern vernetzen und deren Strategien diskutieren.

Zusätzlich versorgt etoro seine Community und Social Trader mit einem Newsfeed nach dem Vorbild der sozialen Netzwerke.

Die Nutzer haben so alle interessanten Aktivitäten der Community im Blick.

Nimmt ein Signalgeber eine attraktive Transaktion vor, erfährt die Community davon und kann diese einfach kopieren oder abwandeln.

Das sogenannte OpenBook listet die erfolgreichsten und beliebtesten Trader auf. Willst du dich √ľber einen Trader detailliert informieren, reicht ein Klick auf dessen Namen.

Schon öffnen sich die Trading- und Gewinnhistorie, gehandelte Finanzinstrumente, Verluste und weitere Informationen, die zu einem der vielen populären Investoren bei eToro gehören.

Du kannst Daten filtern, die Strategien der Social Trader miteinander vergleichen und dir die passende aussuchen.

Das kostet dich nur einen geringen Teil deines Investments.

Bereits ab einer Einzahlung ab 50 US-Dollar kannst du am Social Trading teilnehmen. Leistest du die Zahlung in Euro, wird der Betrag von eToro umgerechnet.

Zum √úben stellt etoro ein unbegrenzt verf√ľgbares Demokonto zum √úben bereit.

Kopiere die Portfolios erfolgreicher Trader
  • Anmeldung in 5 Minuten
  • Suche & finde erfolgreiche Portfolios von Tradern weltweit.
  • Gr√∂√üte Social-Trading-PLattform in Europa
  • Reguliert nach EU-Recht
  • PayPal
    Visa
    Mastercard
    SOFORT
    Bank√ľberweisung (SEPA)

    [prgpattern slug="besuchen/etoro-broker/" title="Jetzt Handel beginnen"]

    CopyPortfolios können in manchen Fällen CFDs enthalten. 67 % der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Du solltest sicherstellen, dass du die Funktionsweise von CFDs verstehst und ob du es dir leisten kannst, das hohe Risiko einzugehen, dein Geld zu verlieren.

    Wikifolio

    Bei Wikifolio steht f√ľr die Investoren zuerst der Kauf eines Zertifikats an.

    Erst wer ein solches Wikifolio-Zertifikat erworben hat, darf die Handelsstrategie des Signalgebers kopieren.

    Es kann an der Börse gehandelt und in dein Wertpapierdepot aufgenommen werden.

    Wer sich ein Wikifolio-Zertifikat kauft, muss 0,95¬†% p.¬†a. an Geb√ľhren rechnen plus den √ľblichen Ordergeb√ľhren beim Kauf des Zertifikats √ľber einen Broker.

    Dazu kommt eine Performance-Fee, die zwischen 5 % und 30 % der Rendite beträgt.

    Zulutrade

    Zulutrade ist eine Social-Trade-Plattform, die in fast 200 Ländern im Einsatz ist. Das Unternehmen hat in den USA bzw. in China seinen Sitz.

    Rund 70.000¬†angeblich professionelle Trader bieten Learning by Doing, wobei deren Verifizierung f√ľr Nutzer intransparent ist.

    Zulutrade ist kein Broker und arbeitet daher mit Partnerbrokern zusammen. Die Mindesteinlage richtet sich nach dem jeweiligen Broker.

    Trader werden umsatzabh√§ngig verg√ľtet mit 0,5¬†Pips pro gehandeltem Lot.

    Zulutrade unterliegt keiner Einlagensicherung und keiner Regulierung durch Aufsichtsbehörden.

    Geboten werden eine √ľbersichtliche Plattform und ein Rund-um-die-Uhr-Service sowie ein Demokonto.

    Naga Trader

    Naga Trader ist ein Fintech-Unternehmen, das im Jahr 2015 gegr√ľndet wurde.

    Der Anbieter betreibt nicht nur eine Social-Trading-Plattform, sondern ist auch als Broker tätig.

    Du kannst mit einem Handelskonto in Forex, Indizes, Aktien, ETFs, Metalle, Kryptowährungen und Rohstoffe investieren. Laut Angaben von NAGA kannst du aus mehr als 500 Instrumenten auswählen.

    Daneben gibt es eine NAGA-Mastercard, eine Vielzahl an Tools und die M√∂glichkeit, ein Wallet anzulegen. Das Wallet f√ľr Kryptow√§hrungen unterst√ľtzt die wichtigsten Kryptotoken. Nutzer k√∂nnen mit Naga Trader ganz einfach Coins und Token an ihre Kontakte mailen.

    Auch Sicherheit steht bei NAGA im Fokus. Sicherheit bietet den Kunden der NAGA Group AG als deutschem FinTech-Unternehmen die Regulierung durch die europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA).

    Ein t√§glicher Newsfeed informiert die Nutzer √ľber Ideen, Tipps & Tricks.

    Häufige Fragen & Antworten zum Social Trading

    Was f√ľr Vorteile & Nachteile gibt es?

    Vorteile beim Social Trading sind:

    • Potenzielle Anleger m√ľssen Handelsstrategien nicht erst erlernen
    • Einem Social Trader zu folgen, ist wesentlich g√ľnstiger als ein Fondsmanager
    • Strategie, Gewinne und Verluste sind f√ľr jeden Follower transparent
    • Gro√üer Lerneffekt bei geringem Aufwand (Learning by Doing)

    Nachteile beim Social Trading sind:

    • Anbieter und Trader vermitteln das Gef√ľhl, Social Trading sei risikolos
    • Es gibt zum Teil hohe erforderliche Mindesteinlagen und sonstige Kosten
    • Im Konkursfall gro√ües Emittenten-Risiko bei Zertifikaten
    • Rangliste der Top Social Trader zeigt prim√§r Trader mit riskanten Strategien
    • Bei einigen Anbietern werden die Erfolge und Strategien der Trader nur oberfl√§chlich verifiziert
    • Nicht jede Plattform unterliegt dem Anlegerschutz und der Einlagensicherung

    Was ist Copy Trading?

    Ein Teilbereich des Social Trading nennt sich Copy Trading. Tatsächlich steht das legale Kopieren oder automatische Nachbilden erfolgreicher Handelsstrategien dabei im Mittelpunkt.

    Dazu kannst du als Anleger den Austausch von Ideen und Techniken in der Community diskutieren.

    Vorausgesetzt, du vertraust dem Social Trader und der Plattform, kannst du den Strategien relativ schnell folgen.

    Dabei lernst du zugleich die Regeln des Marktes intensiver kennen und kannst dich zunehmend in die Vorgehensweise des Traders eindenken.

    Wenn du nicht tiefer in die Handelsstrategie einsteigen willst, kannst du den Prozess auch automatisieren. Dann setzt dein Handelskonto die Ideen und Aktivitäten des Social Traders ohne dein Zutun um.

    Allerdings solltest du beachten, dass du die Ideen selbstverst√§ndlich nicht zum exakt gleichen Zeitpunkt durchf√ľhrst wie der Signalgeber. Damit k√∂nnen die Rahmenbedingungen nicht absolut identisch sein. Das kann sich beispielsweise auf Konditionen auswirken.

    F√ľr wen eignet sich Copy Trading weniger gut?

    Copy Trading eignet sich besonders f√ľr Anleger, die sich mit Strategien und dem Markt besch√§ftigen und ihre Investments breit gestreut haben.

    Möchtest du etwas Neues ausprobieren, kannst du versuchen, mit einer kopierten Handelsstrategie Gewinne zu erzielen.

    Ungeeignet ist Copy Trading f√ľr Menschen, die zwar Gewinne anstreben, sich daf√ľr jedoch nicht wenigstens minimal in das Thema einarbeiten m√∂chten.

    Auch um die Altersvorsorge aufzustocken oder den Immobilienkredit schnell abzulösen, dient Copy Trading nicht. Der Grund: Die Risiken sind zu groß, das Trading zu riskant.

    Ohne ein wenig Beschäftigung mit Strategien und Marktlage ist auch Copy Trading sehr spekulativ.

    Du musst schnell reagieren, Trades ändern und trotz eines erfolgreichen Social Traders selbst entscheiden.

    Ist Social Trading profitabel?

    Ob die Rechnung aufgeht, hängt u. a. vom Know-how und dem Willen des Signalgebers ab.

    F√ľr ihn lohnt sich das Engagement, denn er erh√§lt von der Social-Trading-Plattform eine finanzielle Entlohnung. Diese h√§ngt von der Plattform und der Gr√∂√üe der Anh√§ngerschaft ab.

    Schließlich verhilft er nicht nur den Anlegern zu möglicherweise ertragreichen Investments, sondern auch der Plattform zu einem positiven Bekanntheitsgrad.

    Die Betreiberplattform profitiert durch die Verbreitung lukrativer Handelsstrategien √ľber die Follower.

    Je reizvoller die Vorgehensweise der Signalgeber ist, desto mehr Zulauf können sich die jeweiligen Plattformen davon versprechen.

    Tipp: Allerdings solltest du als Nutzer die Kosten im Blick behalten. Denn sie können deinen persönlichen Erfolg mit Copy Trading empfindlich reduzieren.

    Kosten und Geb√ľhren schm√§lern den Gewinn des Traders

    Nicht alles kostet beim Copy Trading Geb√ľhren. Die Nutzung der Plattform und die notwendige Software sind meist umsonst. Auch die Er√∂ffnung von Konto und Musterkonto ist kostenlos.

    Allerdings kostet jede ausgef√ľhrte Order eine Geb√ľhr, die meist in der Spanne zwischen Ankaufs- und Verkaufspreis, dem Spread, eingepreist ist.

    Auch die Auszahlung von Gewinnen lassen sich die meisten Plattformbetreiber gut bezahlen.

    Es lohnt sicher daher ein Blick in die Preis- und Geb√ľhrenliste, bevor du dich f√ľr den Anbieter der Social-Trading-Plattform entscheidest.

    Welche Risiken gibt es beim Social Trading?

    Obwohl Social Trader auf vielen Plattformen erfolgreich sind, bestehen auch bei dieser Form des Investments Risiken.

    Trotz Copy Trading kann jeder Anleger Verluste machen. Auch wenn fr√ľhere Erfolge ein Indikator f√ľr erfolgversprechende Strategien sind, sind sie keine Garantie f√ľr die Zukunft.

    Tipp: Du solltest den Strategien anderer Personen nicht blind dein komplettes Investment anvertrauen.

    Auf welche Risiken solltest du besonders achten?

    Investitionsvolumen: Der Reiz, schnell viel zu gewinnen, animiert Anleger, hoch einzusteigen.

    Da Social Trading spekulativ ist, k√∂nnen Schnellsch√ľsse empfindliche Verluste mit sich bringen.

    Lass das Sparschwein aus diesem Grund leben, du solltest nie mit deinem Notgroschen spekulieren.

    Trader-Persönlichkeit: Auf jeder Plattform lassen sich die Trader selektieren nach Profil, Erfahrung, Strategien etc.

    Nicht jeder Trader veröffentlicht gerne Handelsstrategien, die nicht den gewohnten Erfolg gebracht haben. Daher suchst du Misserfolge meist vergeblich.

    Um einen realistischen √úberblick √ľber m√∂gliche Risiken zu bekommen, solltest du einen Blick auf den Verlauf und die Entwicklung des Trader-Depots werfen.

    Wichtig ist auch, sich nicht nur auf einen Trader zu verlassen. Eine ausgewogene Risikostreuung verhindert zu große Verluste.

    Tipp: Wenn du Fragen an den Trader stellst und dieser nur ausweichend oder offensichtlich falsch antwortet, solltest du davon Abstand nehmen. Dasselbe gilt nat√ľrlich auch, wenn der Signalgeber gar nicht erst antwortet.

    Followerzahlen: Lass dich nicht blenden von hohen Followerwerten. Diese Zahlen sind schon in den sozialen Netzwerken mit Vorsicht zu betrachten.

    Vor allem, wenn sie innerhalb weniger Wochen entstanden sind, obwohl der Trader schon länger im Einsatz ist, solltest du dich einem anderen Signalgeber zuwenden.

    Ungeduld: Die alte B√∂rsenweisheit ‚ÄěHin und her macht Taschen leer‚Äú, gilt auch f√ľr das Social Trading.

    Wenn du Geld verlieren willst, sind unruhige Finger der beste Tipp daf√ľr.

    Investitionsziel: Die Handelsstrategie sollte nicht nur erfolgreich sein, sondern auch zu deinen Werten und deinem Investitionsvolumen passen.

    Wer in etwas investiert, was er an sich ablehnt, l√§uft Gefahr, sich nicht optimal damit auseinanderzusetzen. Fl√ľchtigkeitsfehler k√∂nnen dich Gewinne kosten.

    Halbwissen: Die Social-Trading-Plattformen werben meist offensiv mit der Leichtigkeit, ohne Vorwissen Gewinne zu erzielen.

    Anleger investieren in der Annahme, die blo√üe Kopie der Handelsstrategie eines Traders w√ľrde schon ausreichen.

    Dem ist sicher nicht so, denn es ist riskant, sich gar nicht mit dem Investment zu beschäftigen.

    Vor dem Halbwissen von Tradern, die selbst noch im Sammeln von Erfahrung sind, solltest du dich ebenfalls h√ľten. Achte daher auf die Verifizierung der Trader.

    Zudem sollte die Social-Trading-Plattform Lerntools bereitstellen und ein Diskussionsforum, damit du dich in der Community absichern kannst.

    Erkl√§rung f√ľr das * Sternchen: Unter bestimmten Voraussetzungen kann bei erfolgreicher Vermittlung eine Vermittlungsprovision vom jeweiligen Anbieter ausgezahlt werden. So kannst du uns ohne Nachteile f√ľr dich unterst√ľtzen und wir k√∂nnen im Gegenzug kostenlose Inhalte f√ľr dich produzieren.

    ūüďß Am Finanzmarkt immer einen Schritt voraus sein...

    100% kostenloser & exklusiver Newsletter f√ľr die FINANZSACHE-Community

    Erhalte Börsenwissen zu Aktien, Krypto, Gold & Co sowie Benachrichtungen zu ausgewählten Artikeln mit hohem Mehrwert.

    NEU ūüďĪ Folge uns bei Telegram um auch unterwegs nichts zu verpassen: Kanal jetzt abonnieren ‚Üí

    Inhalte der Newsletter: Exklusive Tipps & hilfreiche Informationen zu B√∂rse, Investieren & Co (Finanzen). Inkl. News von FINANZSACHE und Gewinnspiele nur f√ľr Newsletter-Abonnenten. Der Versand erfolgt √ľber den Dienstleister Mailchimp. Mit dem Abonnement des Newsletters erkl√§rst du dich mit den entsprechenden Datenschutzbestimmungen einverstanden.

    Dieser Artikel wurde erstmals am 17. December 2020 veröffentlicht und am 17. December 2020 aktualisiert.
    Finanzen einfach erklärt

    Newsletter

    Exklusiv & kostenlos. Die besten Tipps f√ľr deine Finanzen.
    Abmeldung jederzeit möglich!

    Finanzen-Zitat
    FINANZSACHE fXa
    Bekannt aus:
    X
    Willkommen bei FINANZSACHE
    Ich bin Ruby, der digitale Mitarbeiter bei FINANZSACHE und immer f√ľr dich da, wenn du Rat oder Hilfe brauchst!