THEMEN-SPECIAL:

SWK Bank im Check - Angebot, Gebühren & Erfahrungen

Zusammengefasst


Hinter dem Namen SWK Bank verbirgt sich die Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH. Es handelt sich um eine deutsche Direktbank mit Hauptsitz in Bingen am Rhein. Der Finanzdienstleister bietet Privatkunden unterschiedliche Ratenkredite sowie ein Festgeldkonto an. Für mehrere Bankpartner tritt das Unternehmen als Internetdienstleister auf. Gleichzeitig fungiert es als Whitelabel-Bank für Unternehmen.

  1. Kredit
  2. Festgeld
  1. Kredite von € 2.500,- bis € 100.000,-
  2. Eff. Jahreszins zwischen 1,75% und 4,99%
  3. Web/Desktop
  4. Optional: Festgeld
Art: Direktbank
Zahlungsarten: Ein- und Auszahlungen über die PEAKS-App
Produkte: Ratenkredit, Autokredit, Ökokredit, Policendarlehen, Mietkautionsbürgerschaft, Festgeld
Am Markt seit: 1959
Sitz: Deutschland, Bingen am Rhein
Alternativen: SKG BANK

Über die SWK Bank

Die SWK Bank entstand im Jahr 1959 in Frankfurt am Main. Der Unternehmenssitz verlegte sich 1982 nach Bingen am Rhein.

Die deutsche Direktbank fokussiert sich auf die Vergabe von Krediten an Privatpersonen.

Ein weiteres Kerngebiet stellt die Annahme von Einlagen über das Internet dar.

In Zusammenarbeit mit dem stationären Handel bietet der Finanzdienstleister Absatzfinanzierungen für langlebige Wirtschaftsgüter an.

Im Produktangebot der SWK Bank nehmen Mietkautionen, Policendarlehen sowie die Solarfinanzierung einen hohen Stellenwert ein.

Ein Überblick über die Angebote der SWK Bank

Zu den Hauptprodukten der Direktbank gehört ein online zu beantragender Ratenkredit. Die Kredithöhe reicht von 2.500 bis 100.000 Euro.

Den frei verfügbaren Ratenkredit zahlst Du innerhalb von 24 bis 120 Monaten ab.

Bei dem Ratenkredit handelt es sich um einen Schnellkredit, bei dem Du 48 Stunden nach Vertragsunterzeichnung mit der Überweisung rechnen kannst.

Den Kredit bietet die SWK Bank als Umschuldungskredit an.

Neben dem Ratenkredit zur freien Verwendung findest Du bei der SWK Bank einen Autokredit. Bei dem zweckgebundenen Kredit reicht die Kreditsumme von 5.000 bis 50.000 Euro. Die Laufzeit liegt zwischen 24 und 84 Monaten.

Zusätzlich bietet die SWK Bank einen Ökokredit als Alternative zu einer Fotovoltaik-Finanzierung.

Bei dieser Solarfinanzierung wählst Du einen Kreditbetrag zwischen 5.000 und 100.000 Euro. Die Kreditlaufzeit reicht von 24 bis zu 120 Monaten. Der Kredit eignet sich ebenfalls, um eine gebrauchte Fotovoltaikanlage zu finanzieren.

Das setzt eine längere Garantiezeit als die gewünschte Kreditlaufzeit voraus.

Zusätzlich bietet die SWK Bank eine Bankbürgschaft für Deine Mietkaution an. Die Höhe der Mietkautionsbürgschaft reicht von 800 bis 10.000 Euro.

Die beantragte Kaution entspricht maximal drei Nettokaltmieten.

Bei dem Service existiert keine Vertragsbindung. Jedoch schließt er Kunden mit einem negativen Schufa-Eintrag aus.

Ein weiteres Angebot der SWK Bank stellt das Policendarlehen dar. Die Kreditsumme reicht bei diesem von 2.500 bis 250.000 Euro. Innerhalb von zwölf bis 84 Monaten zahlen die Nutzer den Kredit zurück.

Alle Kredite des Anbieters richten sich ausschließlich an Kunden mit einer festen Anstellung von über sechs Monaten. Personen ohne regelmäßiges Einkommen schließt der Finanzdienstleister von der Kreditvergabe aus.

 

Neben den Kreditangeboten gehört das Festgeld zu den Angeboten der SWK Bank.

Die Kunden entscheiden sich für einen Anlagebetrag zwischen 10.000 und 250.000 Euro. Die Zinserträge erhalten sie am Laufzeitende. Beträgt die Anlagezeit mehr als zwölf Monate, erfolgt die Zinszahlung jährlich. Du profitierst von bis zu 0,60 Prozent Festgeldzinsen.

Der Zinssatz richtet sich nach der gewählten Laufzeit. Bei einem Monat beträgt er 0,05 Prozent. Um 0,60 Prozent Zinsen zu erhalten, bedarf es eines Anlagezeitraums von 72 Monaten.

Ein Überblick über die Gebühren der SWK Bank

Nimmst Du bei der SWK Bank einen Ratenkredit auf, richtet sich der Zinssatz nach Deiner Bonität.

Der effektive Jahreszins beginnt bei 1,75 Prozent und reicht bis zu 4,99 Prozent.

Obgleich Kunden mit schlechter Bonität mit einem höheren Zinssatz rechnen, liegt dieser unter dem deutschen Marktdurchschnitt.

Beim Ratenkredit beträgt der Sollzins 1,74 bis 4,88 Prozent.

Benötigst Du einen Kredit für den Autokauf, wartet der Autokredit des Anbieters mit einem effektiven Jahreszins von 2,69 Prozent auf.

Der Sollzins beträgt 2,66 Prozent.

Als Direktbank mit Whitelabel-Dienstleistungen trifft die SWK den Zahn der Zeit. Ähnlich verhält es sich mit den umweltbewussten Kreditlösungen.

Zu diesen zählt die Solarfinanzierung, die das Unternehmen als Ökokredit anbietet. Dieser geht mit einem effektiven Jahreszins zwischen 0,99 und 2,99 Prozent einher.

Nimmst Du ein Policendarlehen in Anspruch, reicht der effektive Jahreszins bei diesem Kredit von 2,99 bis 3,69 Prozent.

SWK Bank: Dienstleister & Whitelabel für Geschäftskunden

Die SWK Bank fungiert als Internetdienstleister für diverse Bankpartner.

Beispielsweise wickelt die Hanseatic Bank ihr Konsumentenkreditgeschäft über die Website der Direktbank ab.

Des Weiteren stellt die Bank einen Vertragspartner der Plattform auxmoney, welche die Kreditvermittlung im P2P-Bereich übernimmt, dar.

Im Bereich der Kundenbetreuung und Kundenpflege übernimmt die Tochtergesellschaft krefa services sämtliche Serviceaktivitäten.

Des Weiteren fungiert die SWK als Whitelabel-Bank. Sie kooperiert mit diversen Bankpartnern und Fintechs. Ihnen stellt die Direktbank ihre Prozesse und Systeme als Banking-as-a-Service-Dienstleistung zur Verfügung.

Das geschieht für das Kreditgeschäft, den Zahlungsverkehr sowie das Einlagengeschäft.

Die SWK Bank entwickelt mit ihren Partnern individuelle Vertriebs- und Risikostrategien, um Unternehmen beim Wachstum zu unterstützen.

Seit dem zunehmenden Fortschritt der Digitalisierung wächst die SWK Bank dynamisch und existiert als IRBA-zertifiziertes Institut. Dementsprechend verfügt der Finanzdienstleister über Erfahrungen in den Bereichen Risikoanalyse und -Bewertung.

Vorteile & Nachteile der SWK Bank

Vorteile

  • Beim Ratenkredit bietet die Direktbank kostenfreie Sondertilgungen an.
  • Der Ratenkredit bei der SWK Bank geht mit verbraucherfreundlichen Zinsen von maximal 4,99 Prozent einher.
  • Bei der SWK Bank eröffnest Du optional ein Festgeldkonto mit Laufzeiten zwischen einem und 72 Monaten.

Nachteile

  • Die SWK Bank schließt Studenten, Freiberufler und Selbstständige von der Kreditvergabe aus.
  • • Die SWK Bank bietet keine Kreditlösungen für Geschäftskunden an wie zum Beispiel die SKB Bank.

SWK Bank: Weiterführende Links, Social Media und Kontakt

Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH
Am Ockenheimer Graben 52
55411 Bingen am Rhein

Website: https://www.swkbank.de/

Telefon: 06721 9101-10
Fax: 06721 9101-39

Facebook: https://www.facebook.com/SWKBANK/

Twitter: https://twitter.com/swkbank

YouTube: https://www.youtube.com/user/swkbank

  • Quellen

    [1] https://www.swkbank.de/
    [2] https://www.swkbank.de/white-label-banking
    [3] https://www.swkbank.de/ratenkredit
    [4] https://www.swkbank.de/kundenservice
    [5] https://www.swkbank.de/ueber-uns
    [6] https://www.swkbank.de/impressum

Erklärung für das * Sternchen: Unter bestimmten Voraussetzungen kann bei erfolgreicher Vermittlung eine Vermittlungsprovision vom jeweiligen Anbieter ausgezahlt werden. So kannst du uns ohne Nachteile für dich unterstützen und wir können im Gegenzug kostenlose Inhalte für dich produzieren.

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